Digital Learning Store

Assurance et Banque

Le catalogue des formations e-learning Assurance et Banque

REGLEMENTAIRE  /  GENERALITES  /  PERSONNES /  DOMMAGES

Catalogue Digital Learning

E-LEARNING ET MICRO-LEARNING CLEFS EN MAIN

Nos modules e-learning clefs en mains

  • Une gamme dédiée au secteur de l’Assurance et de la Banque et conçue par des experts,
  • Des modules interactifs validés par nos experts pédagogiques afin d’optimiser l’expérience utilisateur des apprenants (scénarisation, interactivité, ergonomie des interfaces, mise en pratique par l’action),
  • Disponibles à la location (licence) ou à l’achat, selon les besoins spécifiques de votre organisation,
  • Une gamme Digital Learning totalement Responsive Design (ordinateurs, tablettes, mobiles), multi-Os (iOs Apple ®, Android ®, Windows ®) et accessible 24h/24h,
  • Une digitalisation variée (3D, flat design, vidéo scribing, web App) et évoluée (scénarisation des contenus, médiatisation, micro-learning…).

Fonctionnalités et services

  • Serveurs sécurisés et RGPD friendly,
  • Gestion administrative des comptes apprenants (inscriptions, actualisations, relances),
  • Interface statistique des progressions en temps réel à destination des responsables de formation et managers d’équipes,
  • Etablissement des rapports de tracking collectifs et individuels,
  • Délivrance des attestations de formation.

Accès et hébergement

  • Modules disponibles à partir de notre LMS KALEA.Academy
  • Connexion nominative et sécurisée, 24h/24h, sur tous types d’écrans

Options

  • Contenus des modules de formation personnalisables selon vos besoins particuliers,
  • Logo et Charte graphique personnalisables à votre image (Modules, LMS),
  • Gamification des modules E-learning (badges de compétences, classements en temps réel, etc…),
  • Connexions aux interfaces Intranet/Extranet, SIRH, Annuaire LDAP,
  • Mise en place d’un LMS dédié à vos modules de formations.

Micro-learning

Dans une démarche de performance pédagogique, notre catalogue 2018 se décline désormais également en modules Micro-learning. Nous visons ainsi à satisfaire efficacement aux besoins de flexibilité accrue de nos clients, à l’essor de l’apprentissage mobile de leurs collaborateurs et à leurs contraintes en terme de temps et de côuts. Dans un format plus court de 2 à 5mn, chacun de nos modules Micro-Learning répond précisément à un besoin d’apprentissage ciblé : compétence métier, actualisation des connaissances règlementaires, assimilation d’un concept produit… Ils peuvent s’adresser à un groupe d’apprenants ou plus particulièrement à des individus spécifiques en fonction de leurs besoins d’apprentissage.

Téléchargez le catalogue 2018 (version intégrale)

LES FORMATIONS TRANSVERSES ET RÉGLEMENTAIRES

Formation Continue DDA
LA MISE EN PLACE D’UNE FORMATION CONTINUE

A compter de 2019, les salariés des distributeurs, responsables de la distribution et collaborateurs participant directement à la distribution, devront suivre une formation continue. La durée de cette formation continue annuelle est fixée à 15h.

Dans l’attente de la publication des décrets d’application relatifs à la formation continue, attendue pour l’été 2018, KALEA Digital & Formation, Jean-Luc Pétricoul (JLP Consultant) et Maître Laurent Denis (ENDROIT AVOCAT) conjuguent leurs expertises pour accompagner les Professionnels dans la mise en oeuvre à venir de leur obligation de formation continue DDA, en créant l’initiative « Formation DDA Assurances ».

Formation DDA Assurances est la chaîne Youtube dédiée à la formation Continue DDA : un cumul d’expertises juridiques, techniques, pédagogiques et technologiques pour accompagner les Directions des Ressources Humaines soucieuses de mettre en place la formation continue de leurs collaborateurs, et ce en toute conformité avec la nouvelle réglementation.

Pour en savoir davantage, consultez notre page Formation DDA.

RGPD Assurances

Découvrez notre Digitale Série RGPD Assurance

OBJECTIFS : 
Dans une démarche de sensibilisation aux risques mais également aux bénéfices pour l’entreprise, le participant sera en mesure, à l’issue de cette formation à distance, de maîtriser les points suivants :

  • Le contexte général du RGPD et ses implications pour chaque métier de l’entreprise,
  • Les obligations et les éléments d’attention spécifiques aux assurances dans le cadre du RGPD,
  • Son rôle au quotidien dans l’application du RGPD.

PROGRAMME :

Qu’est que le RGPD ?
Qu’est-ce qu’une donnée personnelle ?
Qu’est-ce qu’une donnée dite « sensible » ?
Quel est l’’objectif du RGPD ?
Les outils du RGPD
Les enjeux du RGPD pour les entreprises
Le traitement des données
La définition du responsable de traitement
Les entreprises concernées par le RGPD
Les implications du RGPD pour les entreprises
Les flux éventuels hors UE
Les sanctions encourues
Les 5 principes clefs du RGPD
Accountability, la responsabilisation des entreprises
Privacy by Design, la sécurisation dès la conception produit
Security by default, le cycle de vie de l’information
Rôle et responsabilité du DPO, Data Protection Officer
L’étude d’impact
Les outils du RGPD
Le registre des traitements
La notion de finalité de traitement
La cartographie des données personnelles

Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCBFT)

Découvrez notre Digitale Série LCB-FT

OBJECTIFS :

A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les notions suivantes  :

  • La définition juridique de l’infraction de blanchiment
  • Les principales obligations de LCB-FT des entreprises du secteur Assurances, Banque et finances
  • Les informations nécessaires relatives à la déclaration de soupçon

PROGRAMME :

Introduction : l’importance de la LCB-FT

Les personnes assujetties à la LCB-FT

L’obligation de vigilance

Principe

Applications

Approche par les risques

Bénéficiaires effectifs

L’obligation de déclaration et d’information

Principe

TRACFIN

Applications

Le gel des avoirs

La lutte contre le financement du terrorisme

Les procédures et le contrôle interne : principes

Les contrôles et les sanctions

Conclusion

Capacité Professionnelle IAS (niveaux 1, 2 et 3)
OBJECTIFS :

Être habilité à présenter des opérations d’assurances conformément à la législation en vigueur.

A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les compétences nécessaires à l’intermédiation en assurances en matière :

  • Technique,
  • Juridique,
  • Fiscale,
  • Commerciale,
  • Administrative.

PROGRAMME :

Programme conforme à l’Arrêté du 11 juillet 2008 modifiant l’arrêté du 23 juin 2008 portant homologation des programmes minimaux de stage de formation des intermédiaires en assurance et des salariés de niveaux I et II (NOR : ECET0816434A)

Unité 1 : Les savoirs généraux

Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité invalidité-décès-dépendance-santé

Unité 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation

Unité 4 : Assurances de personnes : les contrats collectifs

Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilité

Examen blanc

Test final réglementaire

Niveau 1 : 150 heures / 5 unités

Niveau 2 : 150 heures / Minimum 3 Unités, dont obligatoirement les Unités 1 et 2

Niveau 3 : selon réglementation et précisions de l’ACPR

La protection de la clientèle
OBJECTIFS : 

A l’issue de cette formation, le participant maîtrise les points suivants :

  • La réglementation en matière de protection des consommateurs,
  • Les éléments d’attention spécifiques aux assurances et aux banques,
  • Les contrôles et sanctions.

PROGRAMME :

Principes généraux

Pratiques commerciales interdites et réglementées

Taux d’usure

Contrats à distance et hors établissement

Prévention du surendettement

Protection des données personnelles

Autorités en charge de la protection des consommateurs

Voies de recours : réclamations et médiations de la consommation

« Solvabilité 2 Pour Tous »
OBJECTIFS :

A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les points suivants :

  • Comprendre les fondamentaux de la directive Solvabilité 2
  • Connaître les conséquences concrètes de Solvabilité 2 pour les organismes assureurs
  • Maîtriser les impacts de Solvabilité 2 sur les assurés

PROGRAMME :

Les fondamentaux de Solvabilité 2

La réglementation Solvabilité 1

L’exigence de marge

La gestion des risques : être solvable

La présentation de Solvabilité 2

Les objectifs pour les assureurs

Une réforme européenne

Les acteurs concernés

Le planning de Solvabilité 2

Les 3 piliers de Solvabilité 2

Les conséquences concrètes de Solvabilité 2 pour les organismes d’assurance

Comptabilité et finances

Gestion des Risques

Technique

Commercial

Marketing et Communication

Ressources Humaines

Informatique

AMSB : Direction Générale

AMSB : Administrateur

Superviseur

Les conséquences de Solvabilité 2 pour les assurés

Sécurité et souscription

Capacité Professionnelle IOBSP (niveaux 1, 2 et 3)
OBJECTIFS :

A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les compétences nécessaires sur les plans des :

  • Aspects Techniques
  • Aspects Juridique et Fiscaux
  • Approche Commerciale
  • Gestion Administrative

PROGRAMME:

Tronc commun (60 heures)

Les savoirs généraux

Connaissances générales sur le crédit

Notions générales sur les garanties et sur les assurances des emprunteurs

Les règles de bonne conduite, Contrôle et sanctions

Module Optionnel 1 : Crédit consommation et crédit de trésorerie

Module Optionnel 2 : Le regroupement de crédit

Module Optionnel 3 : Les services de paiement

Module Optionnel 4 : Le crédit immobilier

Module Approfondissements

Examen blanc puis Test final règlementaire

 Niveau 1 : 150 heures / Tronc commun + les 4 modules optionnels (dont module crédit immobilier pour une durée portée à 24h) + module approfondissement de 24h

Niveau 2 : 80 heures / Tronc commun + 1 module optionnel au choix + module approfondissement de 6h

Niveau 3 : durée « suffisante » et programme adapté selon l’activité de l’intermédiaire (activité de crédit à la consommation exclusivement ou non)

Formation continue IOBSP
OBJECTIFS : 

A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les compétences nécessaires à :

  • L’élaboration, la proposition et l’octroi des contrats de crédit immobilier (article L. 313-1 du Code de la consommation),
  • La fourniture du service optionnel de conseil en crédit (articles L. 313-13 et L. 313-14 du Code de la consommation),
  • L’activité d’intermédiation.

PROGRAMME :

La réglementation des IOBSP

Principes généraux

Conditions d’accès (à la profession d’IOBSP)

Conditions d’exercice (de la profession d’IOBSP)

(Focus sur le) service optionnel de conseil en crédits.

Conclusion

ACPR et contrôles

ACPR : compétences

ACPR : organisation

ACPR : contrôles

Sanctions de l’intermédiation bancaire

Le crédit immobilier

Cadre juridique

Caractéristiques du crédit immobilier

Assurance emprunteur

Règles de bonne conduite, rémunération

Prévention du surendettement

Validation des connaissances

GÉNÉRALITÉS DE L’ASSURANCE

Le marché de l’assurance

OBJECTIFS : :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • Les chiffres clés et les acteurs du monde des assurances
  • Les différentes catégories d’assurances
  • Les mécanismes fondamentaux de l’opération d’assurance

PROGRAMME :

La présentation du secteur de l’assurance

Rôle de l’assurance

Chiffres clés

Organismes représentatifs de la profession

Les entreprises d’assurances

Les sociétés régies par le code des assurances

Les sociétés régies par le code de la mutualité

Les sociétés régies par le code de la Sécurité sociale

Les entreprises d’assistance

Les différentes catégories d’assurance

Assurances de biens et de responsabilité

Assurances de personnes

Assurances individuelles / collectives

Assurances indemnitaires / forfaitaires

Assurances en répartition / capitalisation

L’opération d’assurance

Définition technique / juridique / économique

L’appréciation des risques

Les franchises

La co-assurance / la réassurance

Sous assurance / Sur-assurance / assurances cumulatives

La prime / cotisation d’assurance

La règlementation du marché de l'Assurance
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • La supervision du marché des assurances
  • L’intermédiation en assurances
  • La relation avec le client
  • La lutte contre le blanchiment

PROGRAMME :

La supervision du secteur assurance

Organisation et acteurs

L’ACPR

Contrôles et sanctions

L’agrément des entreprises d’assurance

Le fonds de garantie

L’intermédiation en assurance

Définition

L’ORIAS et les différents types d’intermédiaires

Honorabilité / Capacité professionnelle / Responsabilité civile / Garantie financière

Libre prestation de services / Libre établissement

La relation avec le client

Les informations pré-contractuelles (dont vente à distance)

La proposition d’assurance, la note de couverture et la police d’assurance

Les obligations liées au devoir de conseil et de mise en garde

Les pratiques commerciales déloyales

Réclamation, médiation, délais de renonciation et résiliations

Points de vigilance spécifiques

La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Définition et parts de risques

Les étapes du blanchiment et la vérification d’identité

Vigilance et risques spécifiques

Déclaration TRACFIN

 

Les composantes du patrimoine
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les composantes du patrimoine des ménages français
  • le patrimoine immobilier et foncier
  • les placements bancaires
  • les valeurs mobilières
  • une première approche de l’assurance vie

PROGRAMME :

La composition du patrimoine des ménages français

Le patrimoine immobilier foncier

Régime réel et micro-foncier

Les SCPI

Les placements bancaires, principes et fonctionnements

Livret A, LDD, LEP, Livret jeune, livrets non réglementés PEL, CEL

Les valeurs mobilières

Actions et obligations

Les OPCVM

Les SICAV et FCP

Le compte-titres

Le PEA

L’assurance vie

Les régimes matrimoniaux
OBJECTIFS : 

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les différents régimes matrimoniaux
  • le fonctionnement de chacun des régimes

PROGRAMME :

Le régime primaire

La communauté réduite aux acquêts

La communauté de meubles et acquêts

La communauté universelle

La séparation de biens

La participation aux acquêts

Le changement de régime matrimonial

Le pacte civil de solidarité

L’union libre

La succession
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les différents types de succession
  • la nature des différents héritiers et les degrés de parenté
  • le principe de représentation successorale
  • le calcul des droits de succession

PROGRAMME :

Les caractéristiques du droit des successions

La succession testamentaire

Les formes de testaments possibles

Succession en cas de présence / d’absence de conjoint survivant

La succession légale

Succession en cas de présence / d’absence de conjoint survivant

En cas de présence / d’absence de descendants

En cas de présence / d’absence d’ascendants

L’ordre des héritiers

Les degrés de parenté / La fente successorale / La représentation

L’acceptation et la renonciation à la succession

Le calcul des droits de succession

La masse successorale

La part nette taxable

Les abattements

Le barème fiscal

LES ASSURANCES DE PERSONNES

Les fondamentaux de la prévoyance
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • l’organisation de la protection sociale en France
  • le mécanisme des prestations servies en cas d’incapacité, d’invalidité et de décès
  • les solutions assurantielles complémentaires

PROGRAMME :

L’organisation de la protection sociale en France

  • Le régime général de la Sécurité sociale
  • Incapacité
  • Invalidité
  • Décès

La protection sociale des Travailleurs Salariés

  • Incapacité
  • Invalidité
  • Décès

La prévoyance complémentaire

  • Risques à couvrir
  • Les solutions complémentaires
  • Les formalités médicales
  • Les garanties, exclusions et prestations
La dépendance
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • le risque dépendance
  • les critères d’appréciation du risque
  • les caractéristiques techniques des contrats dépendance

PROGRAMME :

Projections et dimensionnement du risque de dépendance

Vieillissement de la population française

Evolution de l’espérance de vie

Projections du risque dépendance

La définition de la dépendance

Les actes de la vie quotidienne

Nature et définitions

L’Allocation Personnalisée d’Autonomie

Fonctionnement

Bénéficiaires

Degré de dépendance et grille AGGIR

Calcul de l’allocation

Les caractéristiques des contrats dépendance

Adhésions / Formalités médicales / Délais d’attente

Les garanties et prestations

Les exclusions

Le délai de franchise

Le label GAD Dépendance

L’assurance complémentaire santé
Objectifs :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les prestations versées par les régimes obligatoires
  • l’articulation de l’assurance maladie obligatoire et de l’assurance maladie complémentaire
  • les contrats responsables
  • les caractéristiques techniques des contrats santé

Programme :

Les chiffres de l’assurance santé
Les contrats responsables
Les conditions de souscription et de tarification
Les garanties et les exclusions
Les prestations
Les modes de règlement

La retraite
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • l’organisation de la retraite en France et ses particularités
  • le mécanisme des prestations servies
  • les solutions assurantielles complémentaires

PROGRAMME :

Les régimes obligatoires des Travailleurs Salariés :

  • Privé
  • Public
  • Le calcul de la pension du régime de base
  • Le calcul de la pension complémentaire des salariés non cadres et cadres

Les régimes surcomplémentaires :

  • PERP
  • MADELIN
  • 83 et 39
  • PERCO
L’assurance vie
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les différents types de contrats d’assurance vie
  • les aspects juridiques du contrat d’assurance vie
  • les aspects techniques du contrat d’assurance vie
  • la fiscalité de l’assurance vie

PROGRAMME :

Les principales catégories de contrats en assurance vie
Contrats monosupports et multisupports
Contrats en euros et contrats en unités de compte
La souscription du contrat
Le rôle des intervenants au contrat
La rédaction de la clause bénéficiaire
Le paiement de la cotisation
Le règlement des prestations
Les opérations de rachat, avance et mise en gage
La fiscalité en cas de vie
La fiscalité des rentes viagères
La fiscalité en cas de décès

Les fondamentaux de la prévoyance collective
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • Les garanties de prévoyance obligatoires et complémentaires
  • Le marché de la prévoyance collective
  • Les avantages d’un contrat de prévoyance collective

PROGRAMME :

 

Les garanties de prévoyance

Organisation du système de protection sociale obligatoire et garanties complémentaires

Garanties Incapacité / Invalidité / Décès

Le marché de la prévoyance collective (hors santé)

Les acteurs

Les interlocuteurs au sein des entreprises

Les avantages d’un contrat collectif

Caractère obligatoire / facultatif

Le dispositif fiscal

Le dispositif social

Fiscalité des prestations

La mutualisation

Les principes de tarification

La règlementation de la prévoyance collective
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • Le formalisme et la mise en place du régime
  • Le contexte réglementaire
  • Le devoir de conseil adapté

PROGRAMME :

 

Le formalisme et la mise en place des régimes collectifs

Les règles de mise en place

La décision unilatérale / Le référendum

Accord de branche / Accord d’entreprise / CCN

La détermination des collèges

Les catégories de salariés et le décret du 09/01/2012

Collèges et statuts

Cas particuliers

Le contexte réglementaire

Loi Evin / Loi de sécurisation de l’emploi / Décisions du Conseil Constitutionnel

Le rôle des conventions collectives étendues ou non

La modification et la résiliation du régime

Le formalisme juridique

Les démarches

Loi Veil

Le devoir de conseil

Devoir de conseil adapté à l’assurance collective

Informations relatives au contrat et à sa mise en place

Accompagner l’entreprise

LES ASSURANCES DE DOMMAGES 

La vie du contrat d’assurance de dommages
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les conditions techniques et juridiques de couverture d’un risque
  • les critères d’acceptation d’un risque
  • les moyens de limitation des risques couverts
  • le paiement des cotisations
  • les conséquences du non-paiement des cotisations
  • la déclaration des sinistres
  • la résiliation

PROGRAMME :

L’identification des besoins

L’appréciation des risques encourus

Les critères d’acceptation d’un risque

Les exclusions

La prévention et la protection

Les obligations de l’assuré

Le délai de règlement des primes

Les modifications du contrat

Les délais de déclaration des sinistres

La résiliation par l’assuré

La résiliation par l’assureur

L’assurance automobile
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les caractéristiques générales de l’assurance automobile
  • les conditions de souscription et de tarification
  • le fonctionnement global du contrat

PROGRAMME :

Obligation d’assurance et garanties

  • Obligation d’assurance
  • Dommages subis par le véhicule
  • Protection corporelle du conducteur
  • Assistance

La souscription

  • Critères
  • Pièces justificatives
  • Durée et paiement
  • Constat amiable

La tarification

  • Critères
  • CRM
  • Conduite accompagnée
  • Détermination de la prime

La vie du contrat

  • Prime et Avenants
  • Sinistres
  • Résiliation et Exclusions
La multirisques habitation (MRH)
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les caractéristiques générales de l’assurance MRH
  • les conditions de souscription et de tarification
  • le fonctionnement global du contrat

PROGRAMME :

Obligation d’assurance et garanties

Obligation d’assurance

Responsabilité civile vie privée

Garanties

Assistance

La souscription

Critères

Biens assurés et valeurs garanties

Pièces justificatives

Durée et paiement

Constat amiable dégâts des eaux

La tarification

Critères

Pièces principales et dépendances

Indices FFB

La vie du contrat

Prime

Avenants

Sinistres

Résiliation et Exclusions

La protection juridique
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les caractéristiques générales de la protection juridique
  • le fonctionnement global du contrat de protection juridique

PROGRAMME :

Caractéristiques

  • Données chiffrées
  • Distinction DPRSA / Protection Juridique
  • Objectifs et utilité de la protection juridique
  • Engagements de l’assureur / Exemples
  • Fonctionnement du contrat (carences, seuils et plafonds)
  • Obligations de l’assureur
  • Exclusions et limites
  • Garanties
  • Informations et conseils juridiques
  • Garanties essentielles
  • Exemples de litiges
  • Exemples de prestations
L'assurance dommages ouvrage
OBJECTIFS :

A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :

  • les particularités de l’obligation légale d’assurance
  • le fonctionnement d’un contrat d’assurance Dommages Ouvrage
  • les procédures d’indemnisation en cas de sinistre

PROGRAMME :

L’obligation légale
Personnes concernées et intervenants
Le contrat d’assurance Dommages Ouvrage :

  • La proposition d’assurance
  • Les clauses types et obligations
  • La tarification
  • Le calcul des cotisations
  • Les garanties obligatoires et optionnelles

L’indemnisation en cas de sinistre

  • Formalités de déclaration
  • Évaluation des dommages
  • Expertise

Etudes documentaires

Nous sommes à votre disposition pour toute demande d’information et d’inscription : contactez-nous.

QUELQUES REFERENCES