Digital Learning Store
Assurance et Banque
Le catalogue des formations e-learning Assurance et Banque
REGLEMENTAIRE / GENERALITES DE L’ASSURANCE
PERSONNES / DOMMAGES / METIERS / PRODUITS
Catalogues E-Learning & Micro-Learning
E-LEARNING ET MICRO-LEARNING CLEFS EN MAIN
Nos modules digitaux clefs en mains
- Une gamme spécifique dédiée au marché de l’Assurance et de la Banque,
- Des contenus pédagogiques validés par des experts juridiques et des professionnels du secteur afin de vous garantir une totale conformité à la réglementation,
- Des formats pédagogiques variés et complémentaires : e-learning, micro-learning, vidéo augmentée, classes virtuelles, video-learning, présentiel
- Une scénarisation ludique et interactive : scénarisation et médiatisation des contenus pédagogiques (3D, flat design, motion design, scribing, sonorisation…), cas pratiques et mises en situation contextualisées, quiz de validation variés et interactifs…)
- Des parcours de formation disponibles à la location (licence) ou à l’achat, selon les besoins spécifiques de votre organisation,
- Des modules totalement Responsive (ordinateurs, tablettes, mobiles), multi-Os (iOs Apple ®, Android ®, Windows ®) et accessible 24h/24h,
Fonctionnalités et services
- Serveurs sécurisés et RGPD friendly,
- Gestion administrative des comptes apprenants (inscriptions, actualisations, protocole de relances)
- Hotline technique garantissant une solution sous 24 heures,
- Interface statistique des progressions en temps réel, à destination des responsables de formation et managers d’équipes,
- Etablissement des rapports de tracking collectifs et individuels,
- Délivrance des attestations de formation nominatives.
Accès et hébergement
- Modules disponibles à partir de notre LMS KALEA.Academy
- Connexion nominative et sécurisée, 24h/24h, sur tous types d’écrans
Options
- Contenus des modules de formation personnalisables selon vos besoins particuliers,
- Logo et Charte graphique personnalisables à votre image (Modules, plateformes LMS de connexion),
- Gamification des modules E-learning (badges de compétences, challenges et classements en temps réel, etc…),
- Connexions aux interfaces Intranet/Extranet, SIRH, Annuaire LDAP,
- Mise en place d’un LMS dédié à vos modules de formations, en marque blanche.
Micro-learning
Dans une démarche de performance pédagogique, notre catalogue se décline désormais également en modules Micro-learning. Nous visons ainsi à satisfaire efficacement aux besoins de flexibilité accrue de nos clients, à l’essor de l’apprentissage mobile de leurs collaborateurs et à leurs contraintes en terme de temps et de coûts.
Dans un format plus court de 10mn, chacun de nos modules Micro-Learning répond précisément à un besoin d’apprentissage ciblé : compétence métier, actualisation des connaissances réglementaires, assimilation d’un concept produit, nouvelles données marché, actualité…
Le catalogue Digital Learning
Cliquez sur l’image pour le télécharger
Le catalogue Micro Learning
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Catalogue Digital Learning : thèmes principaux
LES FORMATIONS TRANSVERSES ET RÉGLEMENTAIRES
Formation Continue DDA
LA MISE EN PLACE D’UNE FORMATION CONTINUE
Des parcours à la carte pour compléter vos ressources internes ou bien des packs clé en main, trouvez votre solution opérationnelle.
Pour en savoir davantage, consultez notre page Formation DDA.
RGPD Assurances
Découvrez notre Digitale Série RGPD Assurance
OBJECTIFS :
Dans une démarche de sensibilisation aux risques mais également aux bénéfices pour l’entreprise, le participant sera en mesure, à l’issue de cette formation à distance, de maîtriser les points suivants :
- Le contexte général du RGPD et ses implications pour chaque métier de l’entreprise,
- Les obligations et les éléments d’attention spécifiques aux assurances dans le cadre du RGPD,
- Son rôle au quotidien dans l’application du RGPD.
PROGRAMME :
Qu’est que le RGPD ?
Qu’est-ce qu’une donnée personnelle ?
Qu’est-ce qu’une donnée dite « sensible » ?
Quel est l’’objectif du RGPD ?
Les outils du RGPD
Les enjeux du RGPD pour les entreprises
Le traitement des données
La définition du responsable de traitement
Les entreprises concernées par le RGPD
Les implications du RGPD pour les entreprises
Les flux éventuels hors UE
Les sanctions encourues
Les 5 principes clefs du RGPD
Accountability, la responsabilisation des entreprises
Privacy by Design, la sécurisation dès la conception produit
Security by default, le cycle de vie de l’information
Rôle et responsabilité du DPO, Data Protection Officer
L’étude d’impact
Les outils du RGPD
Le registre des traitements
La notion de finalité de traitement
La cartographie des données personnelles
Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCBFT)
Découvrez notre Digitale Série LCB-FT
OBJECTIFS :
A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les notions suivantes :
- La définition juridique de l’infraction de blanchiment
- Les principales obligations de LCB-FT des entreprises du secteur Assurances, Banque et finances
- Les informations nécessaires relatives à la déclaration de soupçon
PROGRAMME :
Introduction : l’importance de la LCB-FT
Les personnes assujetties à la LCB-FT
L’obligation de vigilance
Principe
Applications
Approche par les risques
Bénéficiaires effectifs
L’obligation de déclaration et d’information
Principe
TRACFIN
Applications
Le gel des avoirs
La lutte contre le financement du terrorisme
Les procédures et le contrôle interne : principes
Les contrôles et les sanctions
Conclusion
Capacité Professionnelle IAS (niveaux 1, 2 et 3)
Être habilité à présenter des opérations d’assurances conformément à la législation en vigueur.
A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les compétences nécessaires à l’intermédiation en assurances en matière :
- Technique,
- Juridique,
- Fiscale,
- Commerciale,
- Administrative.
PROGRAMME :
Programme conforme à l’Arrêté du 11 juillet 2008 modifiant l’arrêté du 23 juin 2008 portant homologation des programmes minimaux de stage de formation des intermédiaires en assurance et des salariés de niveaux I et II (NOR : ECET0816434A)
Unité 1 : Les savoirs généraux
Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité invalidité-décès-dépendance-santé
Unité 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation
Unité 4 : Assurances de personnes : les contrats collectifs
Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilité
Examen blanc
Test final réglementaire
Niveau 1 : 150 heures / 5 unités
Niveau 2 : 150 heures / Minimum 3 Unités, dont obligatoirement les Unités 1 et 2
Niveau 3 : selon réglementation et précisions de l’ACPR
La protection de la clientèle
A l’issue de cette formation, le participant maîtrise les points suivants :
- La réglementation en matière de protection des consommateurs,
- Les éléments d’attention spécifiques aux assurances et aux banques,
- Les contrôles et sanctions.
PROGRAMME :
Principes généraux
Pratiques commerciales interdites et réglementées
Taux d’usure
Contrats à distance et hors établissement
Prévention du surendettement
Protection des données personnelles
Autorités en charge de la protection des consommateurs
Voies de recours : réclamations et médiations de la consommation
« Solvabilité 2 Pour Tous »
A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les points suivants :
- Comprendre les fondamentaux de la directive Solvabilité 2
- Connaître les conséquences concrètes de Solvabilité 2 pour les organismes assureurs
- Maîtriser les impacts de Solvabilité 2 sur les assurés
PROGRAMME :
Les fondamentaux de Solvabilité 2
La réglementation Solvabilité 1
L’exigence de marge
La gestion des risques : être solvable
La présentation de Solvabilité 2
Les objectifs pour les assureurs
Une réforme européenne
Les acteurs concernés
Le planning de Solvabilité 2
Les 3 piliers de Solvabilité 2
Les conséquences concrètes de Solvabilité 2 pour les organismes d’assurance
Comptabilité et finances
Gestion des Risques
Technique
Commercial
Marketing et Communication
Ressources Humaines
Informatique
AMSB : Direction Générale
AMSB : Administrateur
Superviseur
Les conséquences de Solvabilité 2 pour les assurés
Sécurité et souscription
Capacité Professionnelle IOBSP (niveaux 1, 2 et 3)
A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les compétences nécessaires sur les plans des :
- Aspects Techniques
- Aspects Juridique et Fiscaux
- Approche Commerciale
- Gestion Administrative
PROGRAMME:
Tronc commun (60 heures)
Les savoirs généraux
Connaissances générales sur le crédit
Notions générales sur les garanties et sur les assurances des emprunteurs
Les règles de bonne conduite, Contrôle et sanctions
Module Optionnel 1 : Crédit consommation et crédit de trésorerie
Module Optionnel 2 : Le regroupement de crédit
Module Optionnel 3 : Les services de paiement
Module Optionnel 4 : Le crédit immobilier
Module Approfondissements
Examen blanc puis Test final règlementaire
Niveau 1 : 150 heures / Tronc commun + les 4 modules optionnels (dont module crédit immobilier pour une durée portée à 24h) + module approfondissement de 24h
Niveau 2 : 80 heures / Tronc commun + 1 module optionnel au choix + module approfondissement de 6h
Niveau 3 : durée « suffisante » et programme adapté selon l’activité de l’intermédiaire (activité de crédit à la consommation exclusivement ou non)
Formation continue IOBSP
A l’issue de cette Formation, le participant maîtrise les compétences nécessaires à :
- L’élaboration, la proposition et l’octroi des contrats de crédit immobilier (article L. 313-1 du Code de la consommation),
- La fourniture du service optionnel de conseil en crédit (articles L. 313-13 et L. 313-14 du Code de la consommation),
- L’activité d’intermédiation.
PROGRAMME :
La réglementation des IOBSP
Principes généraux
Conditions d’accès (à la profession d’IOBSP)
Conditions d’exercice (de la profession d’IOBSP)
(Focus sur le) service optionnel de conseil en crédits.
Conclusion
ACPR et contrôles
ACPR : compétences
ACPR : organisation
ACPR : contrôles
Sanctions de l’intermédiation bancaire
Le crédit immobilier
Cadre juridique
Caractéristiques du crédit immobilier
Assurance emprunteur
Règles de bonne conduite, rémunération
Prévention du surendettement
Validation des connaissances
GÉNÉRALITÉS DE L’ASSURANCE
Le marché de l’assurance
OBJECTIFS : :
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- Les chiffres clés et les acteurs du monde des assurances
- Les différentes catégories d’assurances
- Les mécanismes fondamentaux de l’opération d’assurance
PROGRAMME :
La présentation du secteur de l’assurance
Rôle de l’assurance
Chiffres clés
Organismes représentatifs de la profession
Les entreprises d’assurances
Les sociétés régies par le code des assurances
Les sociétés régies par le code de la mutualité
Les sociétés régies par le code de la Sécurité sociale
Les entreprises d’assistance
Les différentes catégories d’assurance
Assurances de biens et de responsabilité
Assurances de personnes
Assurances individuelles / collectives
Assurances indemnitaires / forfaitaires
Assurances en répartition / capitalisation
L’opération d’assurance
Définition technique / juridique / économique
L’appréciation des risques
Les franchises
La co-assurance / la réassurance
Sous assurance / Sur-assurance / assurances cumulatives
La prime / cotisation d’assurance
La règlementation du marché de l'Assurance
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- La supervision du marché des assurances
- L’intermédiation en assurances
- La relation avec le client
- La lutte contre le blanchiment
PROGRAMME :
La supervision du secteur assurance
Organisation et acteurs
L’ACPR
Contrôles et sanctions
L’agrément des entreprises d’assurance
Le fonds de garantie
L’intermédiation en assurance
Définition
L’ORIAS et les différents types d’intermédiaires
Honorabilité / Capacité professionnelle / Responsabilité civile / Garantie financière
Libre prestation de services / Libre établissement
La relation avec le client
Les informations pré-contractuelles (dont vente à distance)
La proposition d’assurance, la note de couverture et la police d’assurance
Les obligations liées au devoir de conseil et de mise en garde
Les pratiques commerciales déloyales
Réclamation, médiation, délais de renonciation et résiliations
Points de vigilance spécifiques
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Définition et parts de risques
Les étapes du blanchiment et la vérification d’identité
Vigilance et risques spécifiques
Déclaration TRACFIN
Les composantes du patrimoine
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les composantes du patrimoine des ménages français
- le patrimoine immobilier et foncier
- les placements bancaires
- les valeurs mobilières
- une première approche de l’assurance vie
PROGRAMME :
La composition du patrimoine des ménages français
Le patrimoine immobilier foncier
Régime réel et micro-foncier
Les SCPI
Les placements bancaires, principes et fonctionnements
Livret A, LDD, LEP, Livret jeune, livrets non réglementés PEL, CEL
Les valeurs mobilières
Actions et obligations
Les OPCVM
Les SICAV et FCP
Le compte-titres
Le PEA
L’assurance vie
Les régimes matrimoniaux
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les différents régimes matrimoniaux
- le fonctionnement de chacun des régimes
PROGRAMME :
Le régime primaire
La communauté réduite aux acquêts
La communauté de meubles et acquêts
La communauté universelle
La séparation de biens
La participation aux acquêts
Le changement de régime matrimonial
Le pacte civil de solidarité
L’union libre
La succession
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les différents types de succession
- la nature des différents héritiers et les degrés de parenté
- le principe de représentation successorale
- le calcul des droits de succession
PROGRAMME :
Les caractéristiques du droit des successions
La succession testamentaire
Les formes de testaments possibles
Succession en cas de présence / d’absence de conjoint survivant
La succession légale
Succession en cas de présence / d’absence de conjoint survivant
En cas de présence / d’absence de descendants
En cas de présence / d’absence d’ascendants
L’ordre des héritiers
Les degrés de parenté / La fente successorale / La représentation
L’acceptation et la renonciation à la succession
Le calcul des droits de succession
La masse successorale
La part nette taxable
Les abattements
Le barème fiscal
LES ASSURANCES DE PERSONNES
Les fondamentaux de la prévoyance
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- l’organisation de la protection sociale en France
- le mécanisme des prestations servies en cas d’incapacité, d’invalidité et de décès
- les solutions assurantielles complémentaires
PROGRAMME :
L’organisation de la protection sociale en France
- Le régime général de la Sécurité sociale
- Incapacité
- Invalidité
- Décès
La protection sociale des Travailleurs Salariés
- Incapacité
- Invalidité
- Décès
La prévoyance complémentaire
- Risques à couvrir
- Les solutions complémentaires
- Les formalités médicales
- Les garanties, exclusions et prestations
La dépendance
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- le risque dépendance
- les critères d’appréciation du risque
- les caractéristiques techniques des contrats dépendance
PROGRAMME :
Projections et dimensionnement du risque de dépendance
Vieillissement de la population française
Evolution de l’espérance de vie
Projections du risque dépendance
La définition de la dépendance
Les actes de la vie quotidienne
Nature et définitions
L’Allocation Personnalisée d’Autonomie
Fonctionnement
Bénéficiaires
Degré de dépendance et grille AGGIR
Calcul de l’allocation
Les caractéristiques des contrats dépendance
Adhésions / Formalités médicales / Délais d’attente
Les garanties et prestations
Les exclusions
Le délai de franchise
Le label GAD Dépendance
L’assurance complémentaire santé
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les prestations versées par les régimes obligatoires
- l’articulation de l’assurance maladie obligatoire et de l’assurance maladie complémentaire
- les contrats responsables
- les caractéristiques techniques des contrats santé
Programme :
Les chiffres de l’assurance santé
Les contrats responsables
Les conditions de souscription et de tarification
Les garanties et les exclusions
Les prestations
Les modes de règlement
La retraite
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- l’organisation de la retraite en France et ses particularités
- le mécanisme des prestations servies
- les solutions assurantielles complémentaires
PROGRAMME :
Les régimes obligatoires des Travailleurs Salariés :
- Privé
- Public
- Le calcul de la pension du régime de base
- Le calcul de la pension complémentaire des salariés non cadres et cadres
Les régimes surcomplémentaires :
- PERP
- MADELIN
- 83 et 39
- PERCO
L’assurance vie
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les différents types de contrats d’assurance vie
- les aspects juridiques du contrat d’assurance vie
- les aspects techniques du contrat d’assurance vie
- la fiscalité de l’assurance vie
PROGRAMME :
Les principales catégories de contrats en assurance vie
Contrats monosupports et multisupports
Contrats en euros et contrats en unités de compte
La souscription du contrat
Le rôle des intervenants au contrat
La rédaction de la clause bénéficiaire
Le paiement de la cotisation
Le règlement des prestations
Les opérations de rachat, avance et mise en gage
La fiscalité en cas de vie
La fiscalité des rentes viagères
La fiscalité en cas de décès
Les fondamentaux de la prévoyance collective
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- Les garanties de prévoyance obligatoires et complémentaires
- Le marché de la prévoyance collective
- Les avantages d’un contrat de prévoyance collective
PROGRAMME :
Les garanties de prévoyance
Organisation du système de protection sociale obligatoire et garanties complémentaires
Garanties Incapacité / Invalidité / Décès
Le marché de la prévoyance collective (hors santé)
Les acteurs
Les interlocuteurs au sein des entreprises
Les avantages d’un contrat collectif
Caractère obligatoire / facultatif
Le dispositif fiscal
Le dispositif social
Fiscalité des prestations
La mutualisation
Les principes de tarification
La règlementation de la prévoyance collective
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- Le formalisme et la mise en place du régime
- Le contexte réglementaire
- Le devoir de conseil adapté
PROGRAMME :
Le formalisme et la mise en place des régimes collectifs
Les règles de mise en place
La décision unilatérale / Le référendum
Accord de branche / Accord d’entreprise / CCN
La détermination des collèges
Les catégories de salariés et le décret du 09/01/2012
Collèges et statuts
Cas particuliers
Le contexte réglementaire
Loi Evin / Loi de sécurisation de l’emploi / Décisions du Conseil Constitutionnel
Le rôle des conventions collectives étendues ou non
La modification et la résiliation du régime
Le formalisme juridique
Les démarches
Loi Veil
Le devoir de conseil
Devoir de conseil adapté à l’assurance collective
Informations relatives au contrat et à sa mise en place
Accompagner l’entreprise
LES ASSURANCES DE DOMMAGES
La vie du contrat d’assurance de dommages
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les conditions techniques et juridiques de couverture d’un risque
- les critères d’acceptation d’un risque
- les moyens de limitation des risques couverts
- le paiement des cotisations
- les conséquences du non-paiement des cotisations
- la déclaration des sinistres
- la résiliation
PROGRAMME :
L’identification des besoins
L’appréciation des risques encourus
Les critères d’acceptation d’un risque
Les exclusions
La prévention et la protection
Les obligations de l’assuré
Le délai de règlement des primes
Les modifications du contrat
Les délais de déclaration des sinistres
La résiliation par l’assuré
La résiliation par l’assureur
L’assurance automobile
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les caractéristiques générales de l’assurance automobile
- les conditions de souscription et de tarification
- le fonctionnement global du contrat
PROGRAMME :
Obligation d’assurance et garanties
- Obligation d’assurance
- Dommages subis par le véhicule
- Protection corporelle du conducteur
- Assistance
La souscription
- Critères
- Pièces justificatives
- Durée et paiement
- Constat amiable
La tarification
- Critères
- CRM
- Conduite accompagnée
- Détermination de la prime
La vie du contrat
- Prime et Avenants
- Sinistres
- Résiliation et Exclusions
La multirisques habitation (MRH)
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les caractéristiques générales de l’assurance MRH
- les conditions de souscription et de tarification
- le fonctionnement global du contrat
PROGRAMME :
Obligation d’assurance et garanties
Obligation d’assurance
Responsabilité civile vie privée
Garanties
Assistance
La souscription
Critères
Biens assurés et valeurs garanties
Pièces justificatives
Durée et paiement
Constat amiable dégâts des eaux
La tarification
Critères
Pièces principales et dépendances
Indices FFB
La vie du contrat
Prime
Avenants
Sinistres
Résiliation et Exclusions
La protection juridique
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les caractéristiques générales de la protection juridique
- le fonctionnement global du contrat de protection juridique
PROGRAMME :
Caractéristiques
- Données chiffrées
- Distinction DPRSA / Protection Juridique
- Objectifs et utilité de la protection juridique
- Engagements de l’assureur / Exemples
- Fonctionnement du contrat (carences, seuils et plafonds)
- Obligations de l’assureur
- Exclusions et limites
- Garanties
- Informations et conseils juridiques
- Garanties essentielles
- Exemples de litiges
- Exemples de prestations
L'assurance dommages ouvrage
A l’issue de cette formation à distance, le participant est en mesure de maîtriser les points suivants :
- les particularités de l’obligation légale d’assurance
- le fonctionnement d’un contrat d’assurance Dommages Ouvrage
- les procédures d’indemnisation en cas de sinistre
PROGRAMME :
L’obligation légale
Personnes concernées et intervenants
Le contrat d’assurance Dommages Ouvrage :
- La proposition d’assurance
- Les clauses types et obligations
- La tarification
- Le calcul des cotisations
- Les garanties obligatoires et optionnelles
L’indemnisation en cas de sinistre
- Formalités de déclaration
- Évaluation des dommages
- Expertise
Etudes documentaires
QUELQUES REFERENCES
QUELQUES REFERENCES
